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金融助力加快數字化轉型 促進中小微企業健康發展
來源:農村金融時報  作者: 佚名 2023-10-24 10:32:54
近年來,隨著科技的發展進步,在保經濟、穩預期、促發展的時代大背景下,加快數字化轉型無疑是中小微企業擺脫困難、提升競爭力的必然選擇,也是企業加快邁向“專精特新”的有力舉措。

近年來,隨著科技的發展進步,在保經濟、穩預期、促發展的時代大背景下,加快數字化轉型無疑是中小微企業擺脫困難、提升競爭力的必然選擇,也是企業加快邁向“專精特新”的有力舉措。

在近日由中國中小企業協會發布的《中國中小微企業數字化轉型狀況分析報告》(以下簡稱《報告》)顯示,當前中小微企業的數字化轉型態度十分積極,管理層對數字化轉型擁有比較清醒的認識,數字化轉型的意愿強烈。

中小微企業的數字化轉型,離不開金融機構的助力和支持。

數字化轉型迫在眉睫

數字經濟時代,中小微企業要實現高質量發展離不開數字化轉型。但同時,由于其長期存在的抗風險能力弱、數字化思維缺失、數字化基礎落后等問題,其數字化轉型步伐受到制約。如何推動中小微企業數字化轉型是當前形勢下擺在人們面前的重大課題。

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“對大多數中小企業而言,面對錯綜復雜的環境變化、日常運營逐漸增壓,急需降低企業整體經營成本、提升管理效率,數字化轉型迫在眉睫。”位于廣東東莞的一家手機數據線配件廠的負責人張先生告訴《》記者。

記者在采訪過程中了解到,對于數字化轉型,不少中小企業已經躍躍欲試并開始積極參與其中,在企業主看來,數字化轉型的目的不僅是為了提升服務質量和客戶體驗,更重要的是增強企業創新能力,從而實現企業運營效率的提升。

實際上,不僅是企業本身,各地政府部門也大力支持當地中小企業數字化轉型,不少地方明確提出了轉型目標。

以廣東為例,根據規劃,廣東在建設“制造強省”期間,目標是實現6萬家規模以上工業企業數字化轉型,帶動100萬家制造業企業“上云用云”,提升中小企業數字化能力。

企業在啟動數字化轉型后,效果如何?記者在采訪中了解到,多位小微企業主明確表示,生產或運營效率以及營業收入都有了顯著提升。根據《報告》調研數據顯示,85.24%以上的樣本企業啟動數字化轉型后,生產或運營效率提升了5%以上;68.28%以上的樣本企業同期營收增長了5%以上。

金融助力促轉型

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中小微企業在數字化轉型過程中,不可避免會遇到各樣問題。“大致來看,中小微企業數字化轉型有三大困難,一是缺少資金投入,二是缺少戰略規劃,三是缺技術人才。”北京工商大學經濟學院金融系教授張正平在接受《》記者采訪時表示,“對于資金投入不足問題,恰恰是金融機構可以著力的地方。”

張正平表示,事實上,中小企業的數字化轉型已引起我國相關部門的高度重視。為加快推進中小微企業數字化轉型,工信部等部門已經出臺了一些指南和辦法,引導中小微企業加快推進數字化轉型,這其中不僅有戰略指導,評估引導,還包括技術人才培訓等。

近年來,不少金融機構積極響應數字經濟發展需要,通過金融科技手段進行產品與服務創新,在發展中化解風險和提高服務實體經濟能力,在助力中小微企業數字化轉型過程中發揮著積極作用。

四川美億制冷設備有限公司原本是一家經營線下制冷設備銷售及安裝的小微企業。“數字化轉型對于我們企業來說非常重要,我們與天府銀行云倉供應鏈服務平臺合作以來,實現了快速轉型。目前已經成長為一家集制冷設備、暖氣設備、機電設備、照明設備等一級代理服務商及運營服務商,年營業收入達5000萬元左右。” 該公司相關負責人告訴記者,“天府銀行云倉平臺著實解決了我們在運營過程中資金周轉慢、倉儲能力不足等多方面的痛點。”

記者了解到,該負責人所說的天府銀行云倉供應鏈服務平臺,是天府銀行聯合京東倉儲等企業實現的管理智能化、倉庫標準化、流程數字化等特征,通過可視化、可監控、可追溯的倉儲物流數字基礎,推出的集線上經銷品貨押融資進件、授信資金支用、存貨盯市管理于一體的產業平臺。“該平臺聚焦中小品牌經銷商,賦活存貨資產,實現貸款申請、授信審批、出賬放款、進出庫管理、存貨管理的全流程線上化。”上述相關負責人表示。

目前,越來越多的金融機構在積極謀求自身的數字化轉型的同時,已經投身到助力中小微企業數字化轉型之中。如,平安銀行表示,未來三年將聯合5000家合作伙伴、支持10萬家以上的中小微企業數字化轉型。

張正平認為,在支持中小企業在數字化轉型過程中,金融機構需要根據不同類型中小微企業數字化轉型的特點,尤其是根據衍生出的金融需求特征,各企業需要的資金規模、期限、風險等可能有較大差異,金融機構可據此在金融產品與服務上做有針對性的創新,既要提升服務質量,又要降低金融風險。

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編輯:喬帥臣
關鍵詞:   數字化轉型  中小微企業  金融 
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